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Fonds Finanz Maklerservice GmbH | Riesstraße 25 | 80992 München | www.fondsfinanz.de
Die IDD (Insurance Distribution Directive) gilt in allen EU-Ländern und trat mit nationalem Recht in Deutschland am 23. Februar 2018 in Kraft. Die Grundlage für die Umsetzung in Deutschland ist das am 07. Juli 2017 verabschiedete Gesetz und die daraus resultierenden Umsetzungsrichtlinien. Das Regierungskabinett hat sich in seiner Sitzung am 27. Juni 2018 auf eine Umsetzungsverordnung geeinigt, die durch den Bundestag und Bundesrat rechtskräftig verabschiedet wurde.
Was hat IDD mit Versicherung zu tun? Die nationale Umsetzung greift bei vielen Themen, die den Vermittler betreffen. Auch die Weiterbildung hat eine entscheidende Veränderung erfahren –
Die Weiterbildungsmaßnahmen sind in Zeiteinheiten zu absolvieren und vom Vermittler zu dokumentieren. Die jährliche Weiterbildungsverpflichtung beträgt 15 Stunden und ist verpflichtend für alle Vermittler sowie Mitarbeiter, die vertrieblich agieren.
Beamte werden gesondert versichert. Der Experte Philip Wenzel erklärt im Online-Kurs, worauf es bei der Absicherung von Beamten ankommt. Es wird die Dienstunfähigkeitsklausel behandelt und der Stellenwert von speziellen oder Teil-DU-Klauseln analysiert. Darüber hinaus wird geklärt, aus welchen Faktoren sich das Ruhegehalt berechnet. ...
1,25
IDD-Stunden
0,00 EUR
Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Die Vorbereitung auf ein Beratungsgespräch ist mindestens genauso wichtig wie die Kundenberatung selbst. Im Online-Kurs mit Wladislaw Jachtchenko werden Möglichkeiten eines guten Gesprächseinstiegs behandelt. Darüber hinaus wird der Kern einer optimalen Bedarfsanalyse behandelt, um Kundengespräche bedarfsorientiert zu gestalten. ...
4,0
IDD-Stunden
47,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Die betriebliche Krankenversicherung kann in vielen deutschen Unternehmen als Bedarfsfeld angesehen werden. Andreas Trautner zeigt in diesem Online-Kurs die Potentiale und das Marktumfeld einer bKV auf. Er erläutert den Nutzen sowie die Vorteile der bKV anhand von betriebswirtschaftlichen Kennzahlen. ...
1,0
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 151 Tage
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In diesem Online-Kurs wird erläutert, warum die Kundenanalyse wichtig ist, wie Kunden zu ihren Finanzberatern Vertrauen aufbauen können und wie mit den unterschiedlichen Kundentypen umgegangen werden kann. So wird eine emotionale Kundenbindung möglich und die individuellen Bedürfnisse berücksichtigt. ...
3,5
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 151 Tage
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Ob Sabotage, Datendiebstahl oder Spionage – die Cyber-Risiken für Unternehmen sind vielfältig und Angriffe können jedes Unternehmen treffen. Trotzdem sorgen in Deutschland nur ein Bruchteil der Firmen mit einer Cyber-Versicherung vor. Insbesondere kleine und mittlere Unternehmen verzichten meist darauf, obwohl schon fast jedes zweite Unternehmen in Deutschland zum Opfer von Internetkriminalität geworden ist.
3,0
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 243 Tage
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Der eigene Tod ist oft nicht greifbar. Wer sich jedoch mithilfe der „DELA sorgenfrei Leben“ Sterbegeldversicherung frühzeitig um die letzten Angelegenheiten kümmert, hat viele Vorteile: ein geringer monatlicher Beitrag, verständliche Verträge, viele Vorsorge-Services und kostenlose Rechtsberatung. ...
0,75
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: abgelaufen
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Ob Finanzanalyse im Bereich Altersvorsorge, Risikoabsicherung oder Gesundheit und Pflege: Mit dem VorFina Kompass sind Versicherungsvermittler spartenübergreifend für eine umfassende und ganzheitliche Kundenberatung optimal ausgerüstet. Mit diesem Tool werden gekonnt Versorgungslücken aufgezeigt und Bedarfe abgeleitet mit denen ein für den Kunden maßgeschneidertes Vorsorgekonzept erstellt werden kann. ...
1,0
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 31 Tage
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In der BU-Beratung ist es wichtig, dass die Gesundheitsfragen vom Kunden korrekt beantwortet werden. Im Online-Kurs werden vom Experten Philip Wenzel die Auswirkungen, die Bedeutung und der Sinn der inhaltlichen Beantwortung dieser Fragen analysiert. Außerdem werden Einblicke in die Anzeigepflicht sowie die Risikoprüfung gewährt. ...
1,5
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Die Bundestagswahl 2021 kann einen großen Einfluss auf das Gesundheitssystem in Deutschland haben. In diesem Online-Kurs zeigt Andreas Trautner die Wahlprogramme der Parteien auf und erklärt den Nutzen, die Folgen und die Bedenken einer Bürgerversicherung. Darüber hinaus befasst er sich mit den potenziellen Auswirkungen auf den PKV-Bereich. ...
1,0
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 151 Tage
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Chancen und Risiken aktiv bzw. passiv gemanagter Fonds sowie die Ausgestaltungsvarianten (insbesondere physische und synthetische Replikation) von Exchange Traded Funds (ETFs) sind immer stärker im Bereich der fondsgebundenen Renten-/Lebensversicherung nachgefragt. Fondsgebundene Versicherungsprodukte unterscheiden sich von klassischen Versicherungsprodukten und der direkten Depotanlage bzw. einem Investmentfonds-Sparplan, was Kernthemen ...
0,5
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: abgelaufen
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Die gesicherte Altersvorsorge als wichtige Stütze im nächsten Lebensabschnitt. Dieser Online-Kurs enthält bedeutsame Grundlagen über die Finanzierung und Leistung der gesetzlichen Rentenversicherung. Insbesondere die versicherten Personen mit Zusatzleistungen, wie Erwerbsminderung und Hinterbliebenenrente, bilden den Schwerpunkt dieser Veranstaltung. ...
2,25
IDD-Stunden
26,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Grundlagenkenntnisse sind das Fundament einer guten Kundenberatung und die gewerbliche Haftpflichtversicherung ist vielschichtig. In diesem Online-Kurs erfahren Sie alles zu den Grundlagen der Deckung, den Schadenarten, der Vorsorgeversicherung und den Ausschlüssen sowie den Haftungsarten von den Spezialistinnen aus dem Haus der Fonds Finanz. ...
1,0
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Die Wahl zwischen GKV und PKV hängt von einigen Faktoren, wie beispielsweise der Beitragsberechnung, Leistungsumfang und Wechseloptionen, ab. Im Online-Kurs werden verständlich die Unterschiede, gesetzliche Bestimmungen und aktuellen Entwicklungen dargestellt. ...
1,0
IDD-Stunden
11,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Bei den Sachversicherungen gibt es eine Vielzahl von Handlungsfeldern, die als Versicherungsvermittler im Beratungsportfolio unabdingbar sind. Dabei unterscheiden sich die Versicherungsbedingungen von Segment zu Segment. Im Online-Kurs werden die Besonderheiten dieses Versicherungsbereichs anhand von Fallbeispielen umfassend analysiert. ...
1,25
IDD-Stunden
14,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Alle Privat-Kunden verfügen über Sachwerte, die es vor Schäden, Verlust oder Zerstörung zu schützen gilt. Die Lösung stellt hier eine Hausratversicherung dar, deren Tarife und Leistungen vielschichtig sein können. Grundlagen und Schadensbeispiele werden im Online-Kurs behandelt. ...
1,5
IDD-Stunden
17,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Die gesetzliche Rentenversicherung sichert im Alter meist nicht allein den Lebensstandard von heute. Lösungen für eine zusätzlich privat finanzierte Altersversorgung bilden die Basisrente, Eigenheimrente und Indexpolice. Dieser Online-Kurs diskutiert Vor- und Nachteile der genannten Versicherungsprodukte und widmet sich abschließend dem Umgang möglicher Interessenskonflikte. ...
2,0
IDD-Stunden
23,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Die Pflegepflichtversicherung ist die 5. Säule der Sozialversicherung und dient dazu die Pflege im Alter sicherzustellen. Dieser Online-Kurs thematisiert wichtige Themen wie Beiträge und Leistungsarten, die in Praxisbeispielen anschaulich aufbereitet werden. ...
1,0
IDD-Stunden
11,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Schnell geht beim Besuch von Freunden durch eine ungeschickte Bewegung ein Gegenstand kaputt oder das Kind fährt mit dem Fahrrad an ein parkendes Auto. Die Haftungsfrage steht nun im Raum. Die Lösung stellt hier die private Haftpflichtversicherung dar, deren Tarife und Leistungen vielschichtig sein können und im Online-Kurs behandelt werden. ...
1,0
IDD-Stunden
11,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Private und gesetzliche Altersvorsorge sind Kernthemen bei der Versicherungsvermittlung. Die Besonderheiten und Unterschiede sind vielschichtig und werden im Online-Kurs anhand von Vertragsformen inklusive Dynamikoptionen sowie Zusatzleistungen verständlich vorgestellt. ...
1,5
IDD-Stunden
17,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Die Haftungsvermeidung ist in der BU-Beratung wichtig. Philip Wenzel erklärt im Online-Kurs, wie die Beratungsgespräche im Sinne des Kunden zu gestalten und Haftungsrisiken zu minimieren sind. Es werden die Grundlagen zur Haftung sowie die Grundprinzipien des VVG vermittelt und Einblicke in die Bedarfsermittlung und Dokumentation gewährt. ...
1,25
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Mit CleverInvest werden neue Standards mit überzeugender Sicherheit, geringen Kosten und beeindruckenden Wachstumschancen gesetzt. Die Kunden erhalten mehr als eine clevere Altersvorsorge. Dank dem innovativen HDI FondsGuide und einer überragenden Fondsauswahl beweist die HDI, dass es sich um eine Fondspolice der neusten Generation handelt. ...
1,0
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Konflikte können auch im Beratungskontext auftreten. Damit das Gespräch nicht eskaliert, ist es wichtig, das Bewusstsein für ein gegenseitiges Verständnis zu wecken. Rhetorik-Experte Wladislaw Jachtchenko stellt im Online-Kurs Hilfestellungen für eine konstruktive Auseinandersetzung vor, die in der Kundeberatung nützlich sind. ...
1,75
IDD-Stunden
20,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Autofahren und nachhaltiges Handeln müssen sich nicht ausschließen. Die beiden KFZ-Tarifvarianten der Itzehoer Komplett und TOP DRIVE sind seit Oktober 2019 gegen einen moderaten Tarifzuschlag in Höhe von 2 % nun auch als bessergrün auswählbar. Die Leistungsversprechen sind in diesem Online-Kurs transparent abrufbar. ...
1,0
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: abgelaufen
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Bei der Beratung ist die richtige Kundenbedarfsermittlung wichtig. Mit Philip Wenzel’s Online-Kurs wird klar, welche Chancen die ausgabenorientierte Vorsorgeberatung bietet. Es werden die richtige Bedarfsermittlung sowie die Entstehung von Vorsorgelücken dargestellt und Handlungsempfehlungen für den Beratungsprozess vermittelt. ...
1,25
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Online-Beratungen und digitale Kundengespräche sind kaum mehr aus der Vermittlertätigkeit wegzudenken. Im Online-Kurs mit Rhetorik-Experte Wladislaw Jachtchenko werden wertvolle Hinweise zu technischen Möglichkeiten und rhetorischen Fertigkeiten vermittelt, um digitale Beratungsgespräche optimal zu gestalten. ...
1,5
IDD-Stunden
17,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Dreifach punkten mit den Branchenversorgungswerken, MetallRente, KlinikRente und ChemieRente! Die Versorgungswerke wachsen stetig und genießen großes Vertrauen und Zuspruch. In diesem Online-Kurs wird alles Wichtige zu den Versorgungswerken und den Highlights des Arbeitskraft Portfolios näher gebracht. ...
1,0
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Die Absicherung von BU-Risiken ist ein wichtiger Prozess in der Vorsorgeberatung. Der erste Teil der Online-Kursreihe vermittelt die Grundlagen und rechtlichen Rahmenbedingungen zur Absicherung der Arbeitskraft der Versorgungsschicht 3. Die vorvertragliche Anzeigepflicht und Tarifleistungen im BU-Versicherungsschutz werden vorgestellt. ...
1,25
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Der zweite Teil der Online-Kursreihe zeigt den Versicherungsvermittlern weiterführende Grundlagen für die Vorsorgeberatung zur Absicherung der Arbeitskraft in der Versorgungsschicht 1. Sie lernen die Absicherung des BU-Risikos sowie die Versicherungsbedingungen der Versorgungsschicht 1 im Vergleich zur Versorgungsschicht 3 kennen. ...
1,25
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Im dritten Teil der Online-Kursreihe lernen die Versicherungsvermittler die bedarfsorientierte Kundenberatung in Verbindung mit einer betrieblichen Altersversorgung kennen. Sie erhalten Einblicke in die Invalidität und die Störfälle des entgeltfreien Arbeitsverhältnisses sowie das Ausscheiden des Arbeitnehmers. ...
1,25
IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Themen wie wechselnde Zugangsvoraussetzungen, Gesundheitsfragen und Analysen umfangreicher Leistungskataloge sind in der privaten Krankenversicherung stetige Begleiter. Im Online-Kurs wird nützliches Basiswissen zu Tarifarten, Vertragsbestandteilen oder Beitragsentwicklungen nähergebracht. ...
2,0
IDD-Stunden
23,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Wer kennt das nicht – sich durch Gesetzestexte zu beißen kann hart sein, doch gerade als Makler ist es nötig, rechtlich auf dem neuesten Stand zu sein. Im Online-Kurs werden dazu die Grundlagen zur Maklertätigkeit behandelt. ...
2,0
IDD-Stunden
23,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Alles, was Recht ist: Im weiterführenden Online-Kurs wird durch den deutschen Rechtsdschungel navigiert. Ziel ist es, einen fundierten, praxisnahen und leicht verständlichen Überblick über die aktuelle Rechtsprechung der Versicherungsbranche zu erhalten. ...
1,5
IDD-Stunden
17,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Der richtige Umgang mit Gesundheitsfragen birgt Tücken. Andreas Trautner erläutert im Online-Kurs, welche Fragen zulässig sind und einer Antwort bedürfen. Es wird über die VVA, rechliche Grundlagen, die Nutzung von Krankenakten und Arztauskünften informiert. Sie lernen die Folgen der VVA für sich und Ihren Kunden kennnen. ...
1,25
IDD-Stunden
0,00 EUR
Nutzungszeit: noch 151 Tage
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Die Wahl einer Riesterrente als private Altersvorsorge beinhaltet eine Vielzahl von Pro- und Contra-Aspekten. Steuervorteile, Garantien und staatliche Zulagen sind gute Argumente dafür, aber mit der Förderung vom Staat sind auch umfangreiche Vorschriften verbunden, die im Online-Kurs verständlich dargestellt werden. ...
1,0
IDD-Stunden
11,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Die vier Ebenen der Kommunikation als entscheidender Bestandteil im Vermittlungsgeschäft. Der Rhetorik-Experte Wladislaw Jachtchenko zeigt in diesem Online-Kurs wichtige Grundlagen für den Alltag des Versicherungsvermittlers. Der Schwerpunkt liegt hierbei auf der optimalen Durchführung von fachgerechten und nutzerorientierten Kundengesprächen. ...
4,5
IDD-Stunden
53,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Es gibt verschiedene Berufsunfähigkeitsversicherungen zur Absicherung der Arbeitskraft. Der BU-Experte Philip Wenzel erläutert im Online-Kurs die unterschiedlichen Produkte (Details und Zielgruppe). Es wird klar, welches Produkt zu welchem Kunden passt und wie eine bedarfsorientierte Kundenberatung gestaltet werden kann. ...
1,5
IDD-Stunden
0,00 EUR
Nutzungszeit: noch 31 Tage
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Präventiv gegen unerwartete Naturgefahren, wie Feuer, Wasser und Sturm absichern. In diesem Online-Kurs werden fachspezifische Inhalte zur Hausratversicherung behandelt. Dabei werden individuelle Schadensfälle diskutiert sowie fachkundige Versicherungsleistungen erläutert. ...
1,0
IDD-Stunden
11,90 EUR
Nutzungszeit: läuft 90 Tage ab Buchungsdatum
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Um eine GKV-Versicherung zu optimieren, spielen Ergänzungsversicherungen eine wichtige Rolle. Der Experte Andreas Trautner vermittelt im Online-Kurs die wichtigsten Ergänzungsversicherungen in der GKV und im ambulanten und Zahn-Bereich. Außerdem behandelt er die ambulante Kostenerstattung sowie das Krankentagegeld und den Pflegezusatz. ...
1,25
IDD-Stunden
0,00 EUR
Nutzungszeit: noch 151 Tage
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Ökologische und soziale Faktoren spielen in der Finanz- und Versicherungsbranche eine zunehmende Rolle. Neben neuen regulativen Umsetzungen gewinnt die Auswahl nachhaltiger Anbieter für passende Vorsorge- und Versicherungslösungen zunehmend an Bedeutung. Im Rahmen dieses Online-Kurse werden entsprechende Versicherungsprodukte vorgestellt und adäquate Auswahlkriterien vermittelt. ...
1,0
IDD-Stunden
0,00 EUR
Nutzungszeit: noch 62 Tage
Mehr erfahrenBei den Weiterbildungsmaßnahmen ist zu beachten, dass diese IDD-konform sind und somit für Ihre Weiterbildungsverpflichtung angerechnet werden können. IDD-konform bedeutet, dass Vermittler für den erfolgreichen Besuch der Vorträge Teilnahmenachweise erhalten, die direkt auf die an den neuen gesetzlichen Vorgaben ausgerichtete Weiterbildungsverpflichtung einzahlen.
Die Fonds Finanz kennzeichnet ihre IDD-konformen Weiterbildungsmaßnahmen mit einem Siegel. Im gesamten Weiterbildungsangebot, wie den Messen, Online-Schulungen und Seminaren, finden Sie diese Kennzeichnung.
Jeder Makler muss seine erworbenen Teilnehmerzertifikate selbständig sammeln und für einen Zeitraum von fünf Jahren ab Ende des Kalenderjahres sicher archivieren. Die IHK stellt in Deutschland die Aufsicht für die Weiterbildungsverpflichtung dar. Sie kann beim Gewerbetreibenden eine Erklärung zur Erfüllung der Weiterbildungsverpflichtung anfordern, in der er für sich und seine zur Weiterbildung verpflichteten Beschäftigten die Erfüllung der Verpflichtung bestätigt und dokumentiert.
IDD-konforme Prüfungen im Beratungsprozess
Häufig gestellte Fragen zur IDD-Weiterbildung
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