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Fonds Finanz Maklerservice GmbH | Riesstraße 25 | 80992 München | www.fondsfinanz.de
Die IDD (Insurance Distribution Directive) gilt in allen EU-Ländern und trat mit nationalem Recht in Deutschland am 23. Februar 2018 in Kraft. Die Grundlage für die Umsetzung in Deutschland ist das am 07. Juli 2017 verabschiedete Gesetz und die daraus resultierenden Umsetzungsrichtlinien. Das Regierungskabinett hat sich in seiner Sitzung am 27. Juni 2018 auf eine Umsetzungsverordnung geeinigt, die durch den Bundestag und Bundesrat rechtskräftig verabschiedet wurde.
Was hat IDD mit Versicherung zu tun? Die nationale Umsetzung greift bei vielen Themen, die den Vermittler betreffen. Auch die Weiterbildung hat eine entscheidende Veränderung erfahren –
Die Weiterbildungsmaßnahmen sind in Zeiteinheiten zu absolvieren und vom Vermittler zu dokumentieren. Die jährliche Weiterbildungsverpflichtung beträgt 15 Stunden und ist verpflichtend für alle Vermittler sowie Mitarbeiter, die vertrieblich agieren.
Beamte werden gesondert versichert. Der Experte Philip Wenzel erklärt im Online-Kurs, worauf es bei der Absicherung von Beamten ankommt. Es wird die Dienstunfähigkeitsklausel behandelt und der Stellenwert von speziellen oder Teil-DU-Klauseln analysiert. Darüber hinaus wird geklärt, aus welchen Faktoren sich das Ruhegehalt berechnet. ...
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In diesem Online-Kurs wird erläutert, warum die Kundenanalyse wichtig ist, wie Kunden zu ihren Finanzberatern Vertrauen aufbauen können und wie mit den unterschiedlichen Kundentypen umgegangen werden kann. So wird eine emotionale Kundenbindung möglich und die individuellen Bedürfnisse berücksichtigt. ...
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Ob Sabotage, Datendiebstahl oder Spionage – die Cyber-Risiken für Unternehmen sind vielfältig und Angriffe können jedes Unternehmen treffen. Trotzdem sorgen in Deutschland nur ein Bruchteil der Firmen mit einer Cyber-Versicherung vor. Insbesondere kleine und mittlere Unternehmen verzichten meist darauf, obwohl schon fast jedes zweite Unternehmen in Deutschland zum Opfer von Internetkriminalität geworden ist.
3,0
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Der eigene Tod ist oft nicht greifbar. Wer sich jedoch mithilfe der „DELA sorgenfrei Leben“ Sterbegeldversicherung frühzeitig um die letzten Angelegenheiten kümmert, hat viele Vorteile: ein geringer monatlicher Beitrag, verständliche Verträge, viele Vorsorge-Services und kostenlose Rechtsberatung. ...
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In diesem Online-Kurs werden die Besonderheiten des Marktes im Jahr 2021 für die Zielgruppe Beamte beleuchtet. Es wird auf die zwei neuen PKV-Hochleistungstarifen eingegangen mit denen die nächsten Beratungsgespräche ausgestaltet werden können. ...
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Ob Finanzanalyse im Bereich Altersvorsorge, Risikoabsicherung oder Gesundheit und Pflege: Mit dem VorFina Kompass sind Versicherungsvermittler spartenübergreifend für eine umfassende und ganzheitliche Kundenberatung optimal ausgerüstet. Mit diesem Tool werden gekonnt Versorgungslücken aufgezeigt und Bedarfe abgeleitet mit denen ein für den Kunden maßgeschneidertes Vorsorgekonzept erstellt werden kann. ...
1,0
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In der BU-Beratung ist es wichtig, dass die Gesundheitsfragen vom Kunden korrekt beantwortet werden. Im Online-Kurs werden vom Experten Philip Wenzel die Auswirkungen, die Bedeutung und der Sinn der inhaltlichen Beantwortung dieser Fragen analysiert. Außerdem werden Einblicke in die Anzeigepflicht sowie die Risikoprüfung gewährt. ...
1,5
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Chancen und Risiken aktiv bzw. passiv gemanagter Fonds sowie die Ausgestaltungsvarianten (insbesondere physische und synthetische Replikation) von Exchange Traded Funds (ETFs) sind immer stärker im Bereich der fondsgebundenen Renten-/Lebensversicherung nachgefragt. Fondsgebundene Versicherungsprodukte unterscheiden sich von klassischen Versicherungsprodukten und der direkten Depotanlage bzw. einem Investmentfonds-Sparplan, was Kernthemen ...
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26,90 EUR
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Grundlagenkenntnisse sind das Fundament einer guten Kundenberatung und die gewerbliche Haftpflichtversicherung ist vielschichtig. In diesem Online-Kurs erfahren Sie alles zu den Grundlagen der Deckung, den Schadenarten, der Vorsorgeversicherung und den Ausschlüssen sowie den Haftungsarten von den Spezialistinnen aus dem Haus der Fonds Finanz. ...
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14,90 EUR
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Die Haftungsvermeidung ist in der BU-Beratung wichtig. Philip Wenzel erklärt im Online-Kurs, wie die Beratungsgespräche im Sinne des Kunden zu gestalten und Haftungsrisiken zu minimieren sind. Es werden die Grundlagen zur Haftung sowie die Grundprinzipien des VVG vermittelt und Einblicke in die Bedarfsermittlung und Dokumentation gewährt. ...
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Mit CleverInvest werden neue Standards mit überzeugender Sicherheit, geringen Kosten und beeindruckenden Wachstumschancen gesetzt. Die Kunden erhalten mehr als eine clevere Altersvorsorge. Dank dem innovativen HDI FondsGuide und einer überragenden Fondsauswahl beweist die HDI, dass es sich um eine Fondspolice der neusten Generation handelt. ...
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20,90 EUR
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Autofahren und nachhaltiges Handeln müssen sich nicht ausschließen. Die beiden KFZ-Tarifvarianten der Itzehoer Komplett und TOP DRIVE sind seit Oktober 2019 gegen einen moderaten Tarifzuschlag in Höhe von 2 % nun auch als bessergrün auswählbar. Die Leistungsversprechen sind in diesem Online-Kurs transparent abrufbar. ...
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Bei der Beratung ist die richtige Kundenbedarfsermittlung wichtig. Mit Philip Wenzel’s Online-Kurs wird klar, welche Chancen die ausgabenorientierte Vorsorgeberatung bietet. Es werden die richtige Bedarfsermittlung sowie die Entstehung von Vorsorgelücken dargestellt und Handlungsempfehlungen für den Beratungsprozess vermittelt. ...
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Dreifach punkten mit den Branchenversorgungswerken, MetallRente, KlinikRente und ChemieRente! Die Versorgungswerke wachsen stetig und genießen großes Vertrauen und Zuspruch. In diesem Online-Kurs wird alles Wichtige zu den Versorgungswerken und den Highlights des Arbeitskraft Portfolios näher gebracht. ...
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Die Absicherung von BU-Risiken ist ein wichtiger Prozess in der Vorsorgeberatung. Der erste Teil der Online-Kursreihe vermittelt die Grundlagen und rechtlichen Rahmenbedingungen zur Absicherung der Arbeitskraft der Versorgungsschicht 3. Die vorvertragliche Anzeigepflicht und Tarifleistungen im BU-Versicherungsschutz werden vorgestellt. ...
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Der zweite Teil der Online-Kursreihe zeigt den Versicherungsvermittlern weiterführende Grundlagen für die Vorsorgeberatung zur Absicherung der Arbeitskraft in der Versorgungsschicht 1. Sie lernen die Absicherung des BU-Risikos sowie die Versicherungsbedingungen der Versorgungsschicht 1 im Vergleich zur Versorgungsschicht 3 kennen. ...
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Im dritten Teil der Online-Kursreihe lernen die Versicherungsvermittler die bedarfsorientierte Kundenberatung in Verbindung mit einer betrieblichen Altersversorgung kennen. Sie erhalten Einblicke in die Invalidität und die Störfälle des entgeltfreien Arbeitsverhältnisses sowie das Ausscheiden des Arbeitnehmers. ...
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Ob die PKV im Alter eine Chance oder ein Risiko ist, hängt von der Beratung ab. Andreas Trautner erklärt im Online-Kurs, wie die PKV als Chance der lebenslangen Leistungsgarantie genutzt werden kann. Er erläutert den Umgang mit Neu- und Bestandskunden, die langfristige Gewährleistung des Versicherungsschutzes und die Finanzierung einer PKV im Alter. ...
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Die Finanzierung einer PKV im Alter kann oftmals schwer sein. Andreas Trautner erläutert im Online-Kurs die Finanzierungsmöglichkeiten durch Sozialtarife. Es werden die wichtigsten Fakten, Grundvoraussetzungen, Beitragskalkulationen und Leistungsinhalte der jeweiligen PKV-Sozialtarife (Standard-, Basis- und Notlagentarif) behandelt. ...
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23,90 EUR
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Gerade jetzt in Zeiten von Corona und Negativzinsen wird die Altersvorsorge immer wichtiger. Swiss Life und Experte Prof. Hauer vom IVFP zeigen warum und für wen Rürup sowie Schicht 1 eine echte Lösung für die Altersvorsorge ist. Speziell in Verbindung mit der Fondspolice Investo der Swiss Life wird für den Kunden die doppelte Rendite attraktiv. ...
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53,90 EUR
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Es gibt verschiedene Berufsunfähigkeitsversicherungen zur Absicherung der Arbeitskraft. Der BU-Experte Philip Wenzel erläutert im Online-Kurs die unterschiedlichen Produkte (Details und Zielgruppe). Es wird klar, welches Produkt zu welchem Kunden passt und wie eine bedarfsorientierte Kundenberatung gestaltet werden kann. ...
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Bei einem Wechsel von der GKV in die PKV sind wichtige Unterschiede zu beachten. Im Online-Kurs mit dem Experten Andreas Trautner werden die Unterscheidungsmerkmale einer PKV und GKV (Sachleistungsprinzip, Umlage- und Kapitaldeckungsverfahren) sowie die Potentiale und Chancen einer PKV nähergebracht, um Kunden zielgerechter beraten zu können. ...
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Um eine gute PKV-Beratung zu erzielen, müssen Versicherungsvermittler auf wichtige Leistungskriterien bei der Tarifauswahl achten. Andreas Trautner vermittelt im Online-Kurs die Anforderungen, die Gestaltungsmöglichkeiten, den Leistungsumfang sowie die Bausteine einer guten PKV. ...
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Ökologische und soziale Faktoren spielen in der Finanz- und Versicherungsbranche eine zunehmende Rolle. Neben neuen regulativen Umsetzungen gewinnt die Auswahl nachhaltiger Anbieter für passende Vorsorge- und Versicherungslösungen zunehmend an Bedeutung. Im Rahmen dieses Online-Kurse werden entsprechende Versicherungsprodukte vorgestellt und adäquate Auswahlkriterien vermittelt. ...
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IDD-Stunden
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Nutzungszeit: noch 135 Tage
Mehr erfahrenBei den Weiterbildungsmaßnahmen ist zu beachten, dass diese IDD-konform sind und somit für Ihre Weiterbildungsverpflichtung angerechnet werden können. IDD-konform bedeutet, dass Vermittler für den erfolgreichen Besuch der Vorträge Teilnahmenachweise erhalten, die direkt auf die an den neuen gesetzlichen Vorgaben ausgerichtete Weiterbildungsverpflichtung einzahlen.
Die Fonds Finanz kennzeichnet ihre IDD-konformen Weiterbildungsmaßnahmen mit einem Siegel. Im gesamten Weiterbildungsangebot, wie den Messen, Online-Schulungen und Seminaren, finden Sie diese Kennzeichnung.
Jeder Makler muss seine erworbenen Teilnehmerzertifikate selbständig sammeln und für einen Zeitraum von fünf Jahren ab Ende des Kalenderjahres sicher archivieren. Die IHK stellt in Deutschland die Aufsicht für die Weiterbildungsverpflichtung dar. Sie kann beim Gewerbetreibenden eine Erklärung zur Erfüllung der Weiterbildungsverpflichtung anfordern, in der er für sich und seine zur Weiterbildung verpflichteten Beschäftigten die Erfüllung der Verpflichtung bestätigt und dokumentiert.
IDD-konforme Prüfungen im Beratungsprozess
Häufig gestellte Fragen zur IDD-Weiterbildung
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